Rodinný rozpočet umí být chaos – jeden měsíc šetříte na dovolenou, druhý řešíte neplánovaný výdaj, a mezitím Vám unikají roky, kdy jste mohli nechat peníze zhodnocovat. Cílem placeného poradenství není hasit jednotlivé požadavky, jak přijdou, ale mít od začátku jasný plán: kolik odkládat, kam investovat, čím se zajistit a kdy má smysl něco změnit.
Finanční plán a pravidelné revize portfolia Vám ukážou, jestli se skutečně blížíte ke svým cílům, nebo jestli je čas kurz upravit.
Ať řešíte financování bydlení, start podnikání, nebo zajištění rodiny pro případ výpadku příjmu, jsem u toho s Vámi od začátku.
Když se něco děje, napíšete a já se ozvu do 1 pracovního dne.
Online, po telefonu, nebo osobně.
Díky spolupráci s EUCS nejste na řešení pojistných a právních záležitostí nikdy sami.
Servisní balíček stojí na pravidelné spolupráci – ne na jednorázovém řešení. Proto jeho součástí jsou i tyto konkrétní služby:
● Garance EUCS a Právní klinika EUCS
Stala se Vám pojistná událost ze životního, úrazového nebo havarijního pojištění, pojištění domácnosti, nemovitosti či odpovědnosti? V rámci Garance EUCS pro Vás zajistíme bezplatné zastoupení při jednání s pojišťovnou. Právní klinika EUCS navíc pokrývá i běžné občanské právní problémy mimo pojištění – od konzultace až po zastoupení specializovaným advokátem za zvýhodněných podmínek.
● Finanční plán a přehled majetku
Jednou za 24 měsíců (u tarifu Podnikatel jednou za 12 měsíců) společně projdeme stav Vašeho portfolia, zhodnotíme, jak se blížíte ke svým cílům, a nastavíme, kudy dál. Součástí je i přehled toho, jak se od minula změnil Váš finanční majetek.
● Revize portfolia jednou ročně
Minimálně jednou za 12 měsíců projdeme Vaše pojistné smlouvy, úvěry i investice a upozorníme Vás, pokud by šlo něco nastavit lépe – ať už jde o vyšší zhodnocení, nebo levnější zajištění.
● Krizový plán
Pro rodinu, případně i pro podnikání, sestavíme přehled majetku, závazků a pohledávek a plán, jak postupovat v případě nenadálé situace, jako je výpadek příjmu.
● Komplexní zpracování administrativy
Formuláře, hlášení škody, změna adresy nebo bankovního účtu – o tuto agendu se postaráme, abyste se mohli soustředit na to podstatné.
● Poradce na telefonu a přednostní kontakt
Máte přímý kontakt na mě a v případě požadavku se ozvu do 1 pracovního dne se základním nástinem řešení.